Política AML / KYC de Slingo Casino
1. Objeto y ámbito de aplicación
La presente política establece los procedimientos de identificación, verificación y control que aplica Slingo Casino a todos los usuarios residentes en España que deseen abrir una cuenta y participar en actividades de juego con dinero real. Solo se aceptan usuarios residentes en España que dispongan de un documento de identidad válido.
Las obligaciones en materia de KYC y AML derivan de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, así como de la normativa específica de juego online establecida por la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ).
2. Verificación de identidad (KYC)
2.1. Datos requeridos en la apertura de cuenta
Al registrarse en Slingo Casino, el usuario debe proporcionar, como mínimo, la siguiente información:
- Nombre completo
- Fecha de nacimiento
- Dirección de residencia en España
- Número de documento nacional de identidad (DNI) o documento equivalente válido
- Datos de contacto (correo electrónico y, en su caso, teléfono)
Toda la información facilitada será verificada antes de autorizar el acceso completo a la cuenta y la participación en juegos con dinero real.
2.2. Documentación adicional
Antes de procesar cualquier solicitud de retirada de fondos, Slingo Casino puede requerir la presentación de uno o varios documentos personales para autorizar la transferencia. Entre los documentos que pueden solicitarse se encuentran:
- Copia del documento de identidad (DNI, pasaporte o tarjeta de residencia)
- Justificante de domicilio (factura de servicios, extracto bancario u otro documento oficial reciente)
- Copia de la tarjeta de crédito o débito utilizada para depósitos (ocultando los dígitos centrales por motivos de seguridad)
- Cualquier otra documentación que resulte necesaria para cumplir con las obligaciones regulatorias aplicables
La solicitud de documentación adicional responde a requisitos de seguridad, cumplimiento normativo y prevención de fraude. El usuario está obligado a facilitar la documentación requerida en el plazo indicado; de lo contrario, la retirada podrá ser suspendida hasta completar la verificación correspondiente.
2.3. Verificación de edad
Slingo Casino solo admite usuarios mayores de 18 años. Durante el proceso de apertura de cuenta se verifica la fecha de nacimiento declarada y, en caso de duda, puede solicitarse documentación adicional para confirmar la mayoría de edad. Cualquier intento de registro por parte de menores de edad será rechazado y la cuenta será bloqueada de forma permanente.
3. Prevención de blanqueo de capitales (AML)
3.1. Obligaciones generales
Slingo Casino está obligado a aplicar medidas de diligencia debida para prevenir el uso de la plataforma con fines de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Estas medidas incluyen, entre otras:
- Identificación y verificación de la identidad de todos los usuarios
- Monitorización de transacciones y patrones de juego
- Conservación de registros de transacciones y documentación de identidad durante un mínimo de cinco años
- Comunicación de operaciones sospechosas a las autoridades competentes cuando proceda
3.2. Métodos de pago y trazabilidad
Todos los depósitos y retiradas en Slingo Casino deben realizarse mediante métodos de pago identificables y trazables. Se aceptan tarjetas de crédito y débito (Visa, Mastercard) y otros medios de pago autorizados que permitan la identificación del titular y el origen de los fondos.
No se admiten depósitos ni retiradas en efectivo, ni transferencias desde cuentas de terceros. Los fondos depositados deben proceder de cuentas bancarias o tarjetas a nombre del titular de la cuenta de juego. Cualquier intento de utilizar medios de pago de terceros será rechazado y podrá dar lugar al cierre de la cuenta.
3.3. Análisis de transacciones
Slingo Casino monitoriza de forma continua las transacciones realizadas en la plataforma con el fin de detectar patrones inusuales o sospechosos, tales como:
- Depósitos y retiradas de importes elevados sin actividad de juego significativa
- Movimientos repetidos de fondos en periodos de tiempo reducidos
- Uso de múltiples métodos de pago de forma simultánea o sucesiva sin justificación aparente
- Cualquier otra operación que, por su naturaleza, importe o frecuencia, pueda indicar un intento de blanqueo de capitales
En caso de detectarse operaciones sospechosas, Slingo Casino se reserva el derecho de solicitar información adicional sobre el origen de los fondos, suspender temporalmente la cuenta y, si procede, comunicar la operación a las autoridades competentes conforme a la normativa vigente.
3.4. Origen de fondos y fuente de riqueza
Para usuarios que realicen depósitos de importes elevados o que presenten un perfil de riesgo superior, Slingo Casino puede solicitar documentación adicional que acredite el origen de los fondos (por ejemplo, nóminas, declaraciones fiscales, extractos bancarios) o la fuente de riqueza (patrimonio, herencias, actividad empresarial).
Esta solicitud forma parte de las obligaciones de diligencia debida reforzada y tiene por objeto garantizar que los fondos utilizados en la plataforma proceden de fuentes legítimas.
4. Conservación de datos y registros
Slingo Casino conserva todos los datos personales, documentos de identidad y registros de transacciones durante un periodo mínimo de cinco años desde la fecha de cierre de la cuenta o de la última transacción, conforme a lo establecido en la normativa de prevención de blanqueo de capitales.
Los datos se almacenan de forma segura y solo son accesibles por personal autorizado y, en su caso, por las autoridades competentes en el marco de investigaciones o auditorías regulatorias.
5. Cooperación con autoridades
Slingo Casino coopera con la Dirección General de Ordenación del Juego, la Unidad de Inteligencia Financiera y cualquier otra autoridad competente en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
En caso de recibir una solicitud de información por parte de las autoridades, se facilitarán los datos y documentos requeridos en los plazos legales establecidos, respetando en todo momento la normativa de protección de datos personales aplicable.
6. Consecuencias del incumplimiento
El incumplimiento por parte del usuario de las obligaciones de identificación, verificación o colaboración establecidas en esta política podrá dar lugar a:
- Suspensión temporal de la cuenta hasta completar la verificación
- Bloqueo de depósitos o retiradas pendientes
- Cierre definitivo de la cuenta
- Retención de fondos en caso de sospecha fundada de actividad ilícita, hasta resolución por parte de las autoridades competentes
Slingo Casino se reserva el derecho de rechazar o cancelar cualquier cuenta que no cumpla con los requisitos de KYC y AML establecidos en esta política.
7. Modificaciones de la política
Slingo Casino podrá modificar esta política en cualquier momento para adaptarla a cambios normativos, recomendaciones de los reguladores o ajustes en los procedimientos internos de cumplimiento. Cualquier modificación será publicada en esta página y entrará en vigor en la fecha indicada.
Corresponde al usuario consultar periódicamente esta política para mantenerse informado de las obligaciones vigentes.
8. Contacto
Para cualquier consulta relacionada con la verificación de identidad, documentación requerida o procedimientos AML/KYC, el usuario puede ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente a través de los canales habilitados en la plataforma de Slingo Casino.